บัญชีม้า

ช่วงที่ผ่านมา เวลาพูดถึงอาชญากรรมทางการเงิน เรามักได้ยินคำว่า “บัญชีม้า” เป็นหลัก แต่ทิศทางการป้องกันภัยการเงินกำลังมองกว้างกว่านั้น ไม่ได้พิจารณาเพียงว่าบัญชีใดเคยมีปัญหา แต่รวมถึง พฤติกรรมและความเสี่ยงของธุรกรรมในภาพรวม ด้วย กรอบความร่วมมือที่ธนาคารแห่งประเทศไทยและภาคการเงินประกาศเมื่อวันที่ 10 กันยายน 2569 ครอบคลุมตั้งแต่การยกระดับ KYC/CDD/EDD ไปจนถึงการใช้ข้อมูลและเทคโนโลยีช่วยตรว.. ดูเพิ่ม

* รูปภาพใช้เพื่อประกอบเนื้อหาเท่านั้น อาจไม่ใช่ภาพเหตุการณ์จริงหรือภาพจริงจากเรื่องในบทความ ขอบคุณภาพประกอบจาก https://graphic.in.th เว็บหนึ่งถูกปิด ตอนเย็นลิงก์ใหม่ก็โผล่มาในกลุ่มแชต ชื่อโดเมนเปลี่ยนไปเล็กน้อย หน้าตาเว็บไซต์แทบเหมือนเดิม สมาชิกเก่าไม่ต้องออกตามหา เพราะมีข้อความส่งทางโทรศัพท์หรือบัญชีโซเชียลพาไปถึงทางเข้าใหม่เรียบร้อย ภาพแบบนี้ทำให้หลายคนรู้สึกว่าเจ้าหน้าที่ไม่เคยปิดเว็บพนันจริง .. ดูเพิ่ม

* รูปภาพใช้เพื่อประกอบเนื้อหาเท่านั้น อาจไม่ใช่ภาพเหตุการณ์จริงหรือภาพจริงจากเรื่องในบทความ ขอบคุณภาพประกอบจาก https://graphic.in.th คำว่า บัญชีม้า ฟังเหมือนบัญชีธนาคารของม้า แต่ความหมายจริงเกี่ยวข้องกับคำเปรียบเทียบในโลกการเงินสากล ใช้เรียกบัญชีที่คนร้ายนำมาเป็นทางผ่านสำหรับรับ โอน หรือถอนเงินจากการหลอกลวงและอาชญากรรมทางการเงิน ต้นทางของแนวคิดมาจากศัพท์ภาษาอังกฤษที่ออกเสียงว่า มันนีมิวล์ หมายถึง.. ดูเพิ่ม

มีเงินโอนเข้ามาไม่กี่นาที แล้วมีคนสั่งให้โอนต่อทันที ระวัง...คุณอาจกำลังถูกใช้เป็นบัญชีม้า คำว่า "บัญชีม้า" กลายเป็นคำที่ได้ยินบ่อยขึ้นเรื่อยๆ เพราะเป็นเครื่องมือสำคัญของขบวนการหลอกลวงออนไลน์ หลายคนเข้าใจว่าต้องตั้งใจร่วมก่อเหตุเท่านั้นถึงจะเกี่ยวข้อง แต่ความจริงมีคนจำนวนไม่น้อยที่เริ่มต้นจากการรับจ้างเปิดบัญชี หรือให้ผู้อื่นยืมบัญชีเพราะคิดว่าไม่มีอะไรเสียหาย สุดท้ายกลับต้องเข้าไปเกี่ยวข้องกับคด.. ดูเพิ่ม

อยู่ดีๆ เงินในบัญชีลูกก็ใช้ไม่ได้ ทั้งที่แค่รับโอนเงินแทนเพื่อน เรื่องแบบนี้เกิดขึ้นได้จริง และยิ่งเตรียมข้อมูลครบ โอกาสอธิบายข้อเท็จจริงก็ยิ่งง่ายขึ้น หลายครอบครัวเพิ่งรู้ว่าการรับโอนเงินแทนคนอื่น แม้จะไม่ได้ตั้งใจทำผิดกฎหมาย ก็อาจทำให้บัญชีถูกตรวจสอบหรือถูกระงับการใช้งานชั่วคราวได้ หากธุรกรรมมีลักษณะที่ระบบมองว่าผิดปกติ เช่น มีเงินเข้าออกหลายรายการในช่วงเวลาสั้นๆ รับโอนจากคนจำนวนมาก หรือมีการร้.. ดูเพิ่ม

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา คำว่า "บัญชีม้า" กลายเป็นคำที่ได้ยินบ่อยขึ้น ทั้งในข่าวอาชญากรรมออนไลน์ คดีหลอกลงทุน แก๊งคอลเซ็นเตอร์ และการซื้อขายสินค้าผ่านอินเทอร์เน็ต หลายคนเข้าใจว่า บัญชีม้าคือบัญชีของมิจฉาชีพ แต่ความจริงแล้ว เจ้าของบัญชีจำนวนไม่น้อยไม่ได้เป็นผู้ก่อเหตุโดยตรง หากเป็นคนธรรมดาที่ถูกหลอก ถูกจ้าง หรือเผลอให้ผู้อื่นนำบัญชีของตนไปใช้ จนกลายเป็นส่วนหนึ่งของขบวนการอาชญากรรมโดยไม่รู้ตัว แล้วบ.. ดูเพิ่ม

รับจ้างเปิดบัญชีม้าแลกเงินไม่กี่พัน เสี่ยงคดีและถูกระงับบัญชีอย่างไร หลายคนอาจเคยเห็นประกาศรับจ้างเปิดบัญชีธนาคาร หรือได้รับการชักชวนให้ส่งสมุดบัญชี บัตรเอทีเอ็ม ซิมโทรศัพท์ และข้อมูลเข้าใช้งานแอปธนาคารให้ผู้อื่น โดยแลกกับเงินเพียงไม่กี่พันบาท ข้อเสนออาจดูเหมือนเป็นช่องทางหารายได้ง่าย ๆ เพราะไม่ต้องลงทุนและแทบไม่ต้องทำอะไร แต่บัญชีดังกล่าวอาจถูกนำไปใช้รับและถ่ายโอนเงินจากเว็บพนันออนไลน์ การหลอกลว.. ดูเพิ่ม

หลายคนคงเคยสงสัยว่าเว็บพนันออนไลน์ที่เห็นกันอยู่มากมาย เวลามีเรื่องราวแปลกๆ เกิดขึ้นกับผู้ใช้งาน ทำไมถึงตามตัวคนร้ายยาก หรือเคยได้ยินว่ามีมือถือเป็นร้อยเครื่อง พวกเขาเอาไปทำอะไรกันแน่ วันนี้จะมาอธิบายกลไกเบื้องหลังของวงการนี้ให้ฟังกันแบบเจาะลึก เพื่อให้เข้าใจภาพรวมมากขึ้น หัวใจสำคัญของการทำงานของเว็บพนันคือ “ระบบ...” ที่ไม่ได้เป็นแค่คนคอยตอบแชทอย่างเดียว แต่แบ่งเป็นหลายส่วน บางส่วนทำห.. ดูเพิ่ม

โดนโกงทำไงดี? คู่มือเอาตัวรอดเมื่อถูกโกงออนไลน์ พร้อมวิธีดำเนินการอย่างถูกต้อง เขียนโดย ธนมน โสภณธนวัฒน์ การซื้อขายออนไลน์กลายเป็นเรื่องปกติในชีวิตประจำวัน แต่ในขณะเดียวกัน "มิจฉาชีพ" ก็พัฒนาวิธีการหลอกลวงให้ซับซ้อนมากขึ้นทุกปี หลายคนเมื่อรู้ตัวว่า โดนโกง มักเกิดความตกใจ ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นจากตรงไหน บางคนรีบโอนเงินเพิ่มเพราะเชื่อคำหลอกลวง ขณะที่บางคนลบแชตทิ้ง ทำให้เสียหลักฐานสำคัญไปอย่างน่าเสียดาย.. ดูเพิ่ม

เคยเจอสถานการณ์ชวนหัวเสียแบบนี้ไหมครับ? กำลังจะกดโอนเงินซื้อของออนไลน์ หรือกำลังรีบโอนแชร์ค่าอาหารให้เพื่อน อยู่ดีๆ แอปธนาคารกลับหมุนติ้ว ดีเลย์ หรือเด้งแจ้งเตือนให้สแกนหน้าเพิ่มอีกชั้นจนเริ่มหงุดหงิด หลายคนเลยเผลอด่าระบบทันทีว่า “ทำไมมันยุ่งยากขนาดนี้” แต่เอาจริงๆ ในมุมของคนที่คลุกคลีกับโครงสร้างระบบและ Security Logic ผมบอกตรงๆ เลยนะครับว่า ไอ้จังหวะที่ระบบมัน “เบรกเราไว้ก่อน&r.. ดูเพิ่ม

ในยุคที่การหลอกลวงผ่านทางโทรศัพท์และอินเทอร์เน็ตกำลังเพิ่มขึ้นทุกวัน มิจฉาชีพไม่หยุดนิ่งในการคิดหาวิธีหลอกลวงที่แยบยลและยากจะคาดเดา จึงไม่น่าแปลกใจที่เราเริ่มได้ยินข่าวการหลอกลวงที่เกิดขึ้นบ่อยขึ้น บทความนี้จะพาคุณไปทำความเข้าใจเกี่ยวกับการหลอกลวงที่มักเกิดขึ้นจากการโทรศัพท์ที่อ้างตัวเป็นพนักงานธนาคาร พร้อมทั้งวิธีการหลีกเลี่ยงเพื่อไม่ให้ตกเป็นเหยื่อ ภัยอันตรายจากมิจฉาชีพที่ปลอมตัวเป็นพนักงานธนาค.. ดูเพิ่ม